Lebenslanges Lernen ist zu einem wesentlichen Aspekt der beruflichen Entwicklung im Finanzsektor geworden. Mitarbeitende in diesem Sektor sollten mit den neuesten Entwicklungen Schritt halten können, um relevant und wettbewerbsfähig zu bleiben.
Zu den fünf wichtigsten Herausforderungen, denen sich Mitarbeitende im Finanzsektor heute stellen müssen, gehören;
1. Digitalisierung und Automatisierung im Finanzsektor
Eine der bedeutendsten Entwicklungen im Finanzsektor ist die Digitalisierung und Automatisierung. Finanzinstitute setzen zunehmend auf automatisierte Prozesse und Technologien, um ihre Geschäftsprozesse zu optimieren und den Kundenservice zu verbessern.
Dabei kommen eine Vielzahl von neuen Technologien wie künstliche Intelligenz, Blockchain, Robotik und Machine Learning zum Einsatz. Durch den Einsatz von Automatisierungstechnologien können Finanzinstitute auch ihre Kosten senken, Fehler minimieren und die Geschwindigkeit der Prozesse erhöhen.
2. Digitales Business
Ein weiterer Bereich im Finanzsektor ist das digitale Business. Immer mehr Menschen nutzen Online-Dienste und E-Commerce-Plattformen, um ihre Transaktionen abzuwickeln.
Mitarbeitende im Finanzsektor sollten in der Lage sein, mit den technologischen Veränderungen Schritt zu halten und die Bedürfnisse der Kundschaft zu verstehen. Dies erfordert ein tiefes Verständnis von Datenanalyse, Marketing und Produktentwicklung.
3. Green Finance
Ein weiteres wachsendes Segment im Finanzsektor ist Green Finance. Dabei handelt es sich um Investitionen in Umwelttechnologien und nachhaltige Geschäftsmodelle, um den Klimawandel zu bekämpfen und eine nachhaltige Zukunft zu schaffen. Finanzinstitute spielen dabei eine entscheidende Rolle, da sie die Finanzierung und Investitionen in solche Projekte ermöglichen.
Im Jahr 2021 verzeichnete der Markt für nachhaltige Anlagen ein starkes Wachstum. Die untenstehende Grafik zeigt eine Marktumfrage von Swiss Sustainable Finance (SSF) auf, die Daten zu Fonds und Mandaten von Banken und Vermögensverwaltern sowie intern verwalteten Anlagen von Asset Ownern erfasste – Das Volumen nachhaltiger Anlagen ist zwischen 2020 und 2021 um 30 % auf insgesamt 1’982,7 Milliarden CHF angestiegen.
Wachstum nachhaltiger Anlagen im Finanzsektor
Mitarbeitende im Finanzsektor sollten in der Lage sein, die ökologischen und sozialen Auswirkungen von Finanzentscheidungen zu verstehen und zu berücksichtigen. Sie benötigen ein vertieftes Verständnis von Nachhaltigkeit, erneuerbaren Energien und Umwelttechnologien, um fundierte Entscheidungen zu treffen.
Green Finance eröffnet dabei auch neue Karrieremöglichkeiten und Berufsbilder wie z.B., Nachhaltigkeitsmanager im Bereich von Finanzen, Investment, Vermögensverwaltung, Regulierung und Compliance oder auch in der Versicherungsbranche.
4. Fintech
Fintech-Unternehmen haben den Finanzsektor durch digitale Plattformen, mobile Apps und innovative Produkte wie Kryptowährungen, Peer-to-Peer-Kredite und Robo-Advisors erschlossen. Diese Technologien bieten der Kundschaft eine einfachere und bequemere Möglichkeit, ihre Finanzen zu verwalten und auf Finanzdienstleistungen zuzugreifen.
Zudem haben Fintech-Unternehmen die Kosten für die Bereitstellung von Finanzdienstleistungen gesenkt, indem sie Prozesse automatisiert und papierbasierte Transaktionen durch digitale Transaktionen ersetzt haben.
Blockchain-Technologie und Smart Contracts ermöglichen es, komplexe Transaktionen sicher und transparent abzuwickeln, was die Effizienz von Geschäftsprozessen erhöht und die Abhängigkeit von Zwischenhändlern reduziert.
5. Bitcoin und Kryptowährungen
Eine der wichtigsten Rollen von Bitcoin und Kryptowährungen ist die Demokratisierung des Finanzsystems.
Kryptowährungen ermöglichen es Menschen auf der ganzen Welt, unabhängig von ihrer geografischen Lage oder ihrem sozialen Status, an Finanztransaktionen teilzunehmen. Sie bieten eine dezentrale Alternative zum traditionellen Bankensystem, bei dem eine zentrale Behörde für die Verarbeitung von Transaktionen verantwortlich ist.
Warum eine kontinuierliche Weiterbildung im Finanzsektor unumgänglich ist
Laut dem Bericht „The Future of Jobs Report 2020“ des Weltwirtschaftsforums (WEF) ist jeder fünfte Arbeitsplatz im Finanzdienstleistungssektor vom Verschwinden bedroht. Die Hälfte aller Beschäftigten muss damit rechnen, dass sich ihr Arbeitsplatz ändert. Für Arbeitskräfte im Finanzsektor ist lebenslanges Lernen daher essenziel, um erfolgreich zu sein.
Darüber hinaus ist die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und Regulierungen eine weitere wichtige Komponente, die kontinuierliche Weiterbildung erfordert, um Risiken zu minimieren und rechtliche Konsequenzen zu vermeiden.
Wir haben untenstehend die vier wichtigsten Themen aufgeführt, die für eine gezielte und kontinuierliche Weiterbildung im Finanzsektor sprechen;
1. Verständnis der neusten Trends und Technologien
Neue Technologien wie künstliche Intelligenz und Blockchain werden zunehmend eingesetzt, um Prozesse effizienter zu gestalten und die Kundenbedürfnisse besser zu erfüllen. Wenn Mitarbeitende im Finanzsektor nicht auf dem neuesten Stand bleiben, riskieren sie, wichtige Entwicklungen zu verpassen, die ihre Arbeit beeinflussen könnten.
Eine regelmässige und gezielte Weiterbildung kann helfen, diese neuen Technologien zu verstehen und wie sie in die Arbeit integriert werden können.
2. Erhöhung der Kundenzufriedenheit
Eine der wichtigsten Aufgaben im Banken- und Finanzwesen ist die Zufriedenheit der Kundschaft. Die Bedürfnisse und Anforderungen ändern sich ständig, und Banken und Finanzexperten müssen sich anpassen, um den Kundenerwartungen gerecht zu werden.
Durch regelmässige Weiterbildungen können Banker und Finanzexperten lernen, wie sie die Kunden besser verstehen und ihre Bedürfnisse erfüllen können. Dies kann dazu beitragen, die Kundenzufriedenheit zu erhöhen und eine bessere Kundenbindung zu erreichen.
3. Verbesserung der Compliance
In einer Branche, die stark reguliert ist, spielt die Einhaltung von Compliance-Vorschriften eine entscheidende Rolle. Die Gesetze und Vorschriften ändern sich ständig, und es ist wichtig, dass Banken und Finanzexperten auf dem neuesten Stand bleiben, um eine erfolgreiche Compliance zu gewährleisten.
Eine gezielte Weiterbildung kann helfen, die Mitarbeitenden über die neuesten Gesetze und Vorschriften zu informieren und sicherzustellen, dass sie die Anforderungen verstehen und einhalten.
4. Verbesserung der Karrieremöglichkeiten
Eine regelmässige Weiterbildung im Banken- und Finanzsektor kann dazu beitragen, deine Karrieremöglichkeiten zu verbessern. Banken und Finanzinstitute suchen nach Mitarbeitenden, die über ein breites Wissen verfügen, um eine Vielzahl von Aufgaben bewältigen zu können.
Weiterbildungen im Finanzsektor
Die rasche Entwicklung neuer Technologien und die sich verändernden wirtschaftlichen Bedingungen erfordern von Mitarbeitenden im Finanzsektor eine kontinuierliche Weiterbildung. Wir haben untenstehend die aktuellsten und beliebtesten Weiterbildungen für dich aufgeführt;
Finanzplaner*in Schweiz
Finanzplaner*innen sind in der Lage, Angestellte und ihre Familien während ihres gesamten Lebensweges bis hin zur Pensionierung in Bezug auf ihre privaten Finanzen umfassend zu beraten und zu betreuen.
Dabei geht es darum, die Kundschaft in allen finanziellen Angelegenheiten, die im Laufe ihres Lebens auftreten können, bestmöglich zu unterstützen und zu begleiten.
Erfahre mehr hier und finde deine Weiterbildung zur Finanzplaner*in.
Finanzberater*in IAF
Als qualifizierte Finanzberater*in mit dem IAF-Zertifikat sind Fachleute in der Lage, ihre Kundschaft umfassend zu beraten und passende Finanzprodukte anzubieten.
Hierbei können sie in verschiedenen Bereichen wie Vermögensaufbau, Vorsorge, Versicherung und Wohneigentum bedarfsgerechte Angebote unterbreiten, um ihrer Kundschaft eine optimale Unterstützung zu bieten.
Erfahre mehr hier und finde deine Weiterbildung zur Finanzberater*in
Höhere Fachprüfungen (HFP) im Finanzsektor
Im Finanzsektor gibt es verschiedene höhere Fachprüfungen, die es den Absolvent*innen ermöglichen, ihre Skills zu vertiefen. Einige beliebte Weiterbildungen für höhere Fachprüfungen im Finanzsektor sind:
- Fachprüfung für Finanzberater*in: Diese Prüfung richtet sich an Fachleute, die umfassende Kenntnisse im Finanzwesen haben und in der Lage sind, Kunden bedarfsgerecht zu beraten.
- Höhere Fachprüfung für Treuhand und Steuern: Diese Prüfung richtet sich an Fachleute im Bereich Treuhand und Steuern, die ihre Fähigkeiten in den Bereichen Buchhaltung, Steuerrecht, Wirtschaftsprüfung und Finanzplanung vertiefen möchten.
- Höhere Fachprüfung für Versicherungsfachleute: Diese Prüfung richtet sich an Fachleute im Versicherungsbereich, die ihre Kenntnisse in den Bereichen Versicherungstechnik, -beratung und -management erweitern möchten.
- Höhere Fachprüfung für Finanz- und Rechnungswesen: Diese Prüfung richtet sich an Fachleute im Bereich Finanz- und Rechnungswesen, die ihre Kenntnisse in den Bereichen Controlling und Finanzmanagement vertiefen möchten.
Swiss Sustainable Finance und Evrlearn
Das Ziel von Swiss Sustainable Finance (SSF) ist die Förderung der Nachhaltigkeit im Schweizer Finanzmarkt sowie die Stärkung der Position der Schweiz als weltweit führendes Zentrum für nachhaltige Finanzen. Dazu gehört auch das Thema Aus- und Weiterbildung im Bereich Sustainable Finance.
Swiss Sustainable Finance hat eine Partnerschaft mit Evrlearn und bietet eine Übersichtsseite zu diesem Thema. Ziel dieser Seite ist es, allen Akteuren innerhalb des Schweizer Finanzmarktes eine bessere Transparenz und einen Bezugspunkt für verfügbare Bildungsprogramme und Trainings im Bereich nachhaltige Finanzen zu bieten. Hier geht es zur Seite von Swiss Sustainable Finance auf Evrlearn.
Schweizerische Bankiervereinigung und Evrlearn
Die Schweiz verfügt über einen global führenden Finanzplatz. Voraussetzung hierfür sind ausgezeichnete Mitarbeitende. Die Aus- und Weiterbildung von Bankmitarbeitenden und deren laufende Weiterentwicklung sind zentral. Entsprechend unterstützt die Schweizerischen Bankiervereinigung (SBVg) Ihre Mitglieder aktiv im Bereich Lifelong Learning.
Gemeinsam mit Evrlearn hat die SBVg einen Überblick über die Weiterbildungen im Banking & Finance Sektor zusammengestellt. Hier geht es zur Übersicht.
Die Wichtigkeit von Soft Skills im Finanzsektor
Durch die technologischen Entwicklungen, regulatorischen Änderungen und den Druck, kurzfristige finanzielle Ziele zu erreichen, entstehen bei Mitarbeitenden im Finanzsektor oft kritische Qualifikationslücken in ihren Soft Skills.
Emotionale Intelligenz, Resilienz, Kommunikationsfähigkeiten und kreative Problemlösungen, sind wichtiger denn je. Sie sollten auf jeden Fall ins Skill-Portfolio jedes Mitarbeitenden aufgenommen werden.
Die meisten Finanzfachleute sind sich der Bedeutung von Analyse- und Controlling-Skills bewusst, aber viele unterschätzen die Bedeutung einer erfolgreichen Kommunikation. Die untenstehende Grafik von Emsi Burning Glass zeigt auf, dass die Zahl der Stellenausschreibungen im Finanzbereich, die Kommunikationsfähigkeiten erfordern, seit 2021 stetig gestiegen ist.
Kommunikations-Skills im Finanzsektor
Eine gute Mischung aus fachlichen und sozialen Kompetenzen sind der Schlüssel zum Erfolg. Sie werden auch zukünftig eine wichtige Rolle im Finanzsektor spielen.
Hier findest du weitere zukunftsweisende Weiterbildungen im Banken- und Finanzsektor.
